23.01.2016 | Автор:
Присоединяйтесь к нам в социальных сетях: telegram viber youtube

Фонд гарантування вкладів не може відмовити вкладнику із підстави не визначення походження коштів, а саме що вкладом повинні, бути кошти, внесені безпосередньо вкладником (Постанова ВАСУ від 12 січня 2016р. № 800/46158/15)

Фабула судового акту: Вищим адміністративним судом України була винесена постанова, у якій суд зробив висновок, що згідно зпунктами 3, 4 ч. 1 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти, в свою чергу, вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Тобто Закон не встановлює обмежень в частині походження коштів вкладу, а саме що вкладом повинні бути кошти, внесені безпосередньо вкладником.

В свою чергу, сам факт знаходження на рахунках позивачів грошових коштів відповідачами не заперечується.

Враховуючи викладене, колегія суддів зазначає про безпідставність висновків судів попередніх інстанцій, що внаслідок так званого „дроблення" великих вкладів інших осіб, позивачі набули гарантоване право на отримання коштів в сумі до 200000 грн. безпосередньо від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та отримали перевагу перед іншими кредиторами Банку, враховуючи, що відповідачами не надано належних та допустимих доказів на підтвердження того, що банк взяв на себе зобов'язання, що потягло за собою виникнення неплатоспроможності або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим, а також доказів ймовірної нікчемності укладених договорів.

  

                                                                                                   ВИЩИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД УКРАЇНИ

                                                                                                                              П О С Т А Н О В А

                                                                                                                    І М Е Н Е М     У К Р А Ї Н И

"12" січня 2016 р.                                                  м. Київ                                                                                                                  К/800/46158/15

Колегія суддів Вищого адміністративного суду України у складі:

Головуючого:                    Маслія В.І.

Суддів:                              Розваляєвої Т.С., Єрьоміна А.В.

При секретарі                     Зубенко Д.В.

За участю позивачів: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3; представника Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка В.І.- Гуленко Ю.М., представника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - ОСОБА_6,

розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35 на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 28 серпня 2015 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 20 жовтня 2015 року у адміністративній справі за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка Володимира Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії,

в с т а н о в и л а:

ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_7, ОСОБА_36, ОСОБА_9, ОСОБА_10., ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_37, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35 звернулись до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з позовом про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 28 серпня 2015 року, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 20 жовтня 2015 року, в задоволені адміністративного позову відмовлено в повному обсязі.

Не погоджуючись з рішеннями судів, позивачі звернулися з касаційною скаргою, в якій, посилаючись на порушення судами норм матеріального та процесуального справа, просили їх скасувати та прийняти нове рішення, яким позов задовольнити.

В запереченнях на касаційну скаргу, що надійшли до Вищого адміністративного суду України, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк КАМБІО» Додусенко Володимир Іванович просить залишити касаційну скаргу без задоволення, а судові рішення залишити без змін.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення представників сторін, дослідивши матеріали справи та доводи касаційної скарги, колегія суддів вважає, що касаційна скарга підлягає задоволенню.

Як встановлено судами та вбачається з матеріалів справи, 09.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_38 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №257дф/І4.

Згідно п.1.1 Договору №257дф/14 Банк приймає від ОСОБА_38 грошову суму в розмірі 10 000, 00 євро. Пунктом 1.4 Договору №257дф/14 встановлено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 09 вересня 2014 року по 12 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №257дф/14 встановлено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_1

Відповідно Додатку №1 до Договору №257дф/14 заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №257дф/14 ОСОБА_1 набула статусу вкладника за Договором №257дф/14.

09.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_38 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №258дф/14.

Згідно п. 1.1 Договору №258дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро. Пунктом 1.4 Договору №258дф/14 встановлено, що строк розміщення вкладу складає 3 дні: з 09 вересня 2014 року по 12 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №258дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_3

Відповідно Додатку №1 до Договору №258дф/14 заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №258дф/14 ОСОБА_3 набув статусу вкладника за Договором №258дф/14.

09.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_38 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №256дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №256дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро. Пунктом 1.4 Договору №256дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 09 вересня 2014 року по 12 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №256дф/14 вказано, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_2

Згідно Додатку №1 до Договору №256дф/14 заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №256дф/14 ОСОБА_2 набула статусу вкладника за Договором №256дф/14.

12.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_9 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №306дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №306дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро. Пунктом 1.4 Договору №306дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 09 вересня 2014 року по 12 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №306дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_7

Відповідно Додатку №1 до Договору №306дф/14 заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №306дф/14 ОСОБА_7 набула статусу вкладника за Договором №306дф/14.

Також, 09.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_38 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №255дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №255дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро. Пунктом 1.4 Договору №255дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 09 вересня 2014 року по 12 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №255дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_8

Відповідно Додатку №1 до Договору №255дф/14 заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №255дф/14 ОСОБА_36 набув статусу вкладника за Договором №255дф/14.

09.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_38 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №251дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №251дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро. Пунктом 1.4 Договору №251дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 09 вересня 2014 року по 12 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №251дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_9

Відповідно Додатку №1 до Договору №251дф/14 заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №251дф/14 ОСОБА_9 набув статусу вкладника за Договором №251дф/14.

09.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_38 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №250дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №250дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №250дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні з 09 вересня 2014 року по 12 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №250дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_9

Відповідно Додатку №1 до Договору №250дф/14 заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №250дф/14 ОСОБА_9 набула статусу вкладника за Договором №250дф/14.

09.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБЮ» (банк) та ОСОБА_38 (вкладник) 1 укладено Договір строкового банківського вкладу №252дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №252дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №252дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 09 вересня 2014 року по 12 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №252дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_11

Згідно Додатку №1 до Договору №252дф/14 заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №252дф/14 ОСОБА_11 набув статусу вкладника за Договором №252дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБЮ» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №303дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №303дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №303дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №303дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_13

Відповідно Додатку №1 до Договору №303дф/14 заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №303дф/14 ОСОБА_13 набув статусу вкладника за Договором №303дф/14.

12.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБЮ» (банк) та ОСОБА_9 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №305дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №305дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №305дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 12 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №305дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_14

Згідно Додатку №1 до Договору №305дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №305дф/14 ОСОБА_14 набула статусу вкладника за Договором №305дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБЮ» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №304дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №304дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №304дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №304дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_15

Згідно Додатку №1 до Договору №304дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №304дф/14 ОСОБА_15 набула статусу вкладника за Договором №304дф/14.

09.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_38 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №254дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №254дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №254дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 09 вересня 2014 року по 12 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №254дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_16

Згідно Додатку №1 до Договору №254дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №254дф/14 ОСОБА_16 набув статусу вкладника за Договором №254дф/14.

12.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_15 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №338дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №338дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №338дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 12 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №338дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_17

Згідно Додатку №1 до Договору №338дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №338дф/14 ОСОБА_17 набула статусу вкладника за Договором №338дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39.(вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №29%дфП4.

Згідно п.1.1 Договору №298дф/І4 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №298дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №298дф/14 встановлено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_18

Згідно Додатку №1 до Договору №298дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №298дф/14 ОСОБА_18 набув статусу вкладника за Договором №298дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_16 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №309дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №309дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №309дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 12 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №309дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_19

Згідно Додатку №1 до Договору №309дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №309дф/14 ОСОБА_19 набула статусу вкладника за Договором №309дф/14.

12.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_12 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №308дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №308дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №308дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 12 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №308дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_20

Відповідно Додатку №1 до Договору №308дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №308дф/14 ОСОБА_20 набула статусу вкладника за Договором №308дф/14.

12.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_15 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №339дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №339дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 12 500,00 доларів США.

Пунктом 1.4 Договору №339дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає чотирі дні: з 12 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №339дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_21

Згідно Додатку №1 до Договору №339дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №339дф/14 ОСОБА_21 набула статусу вкладника за Договором №3-39дф/І4.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №297дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №297дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №297дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 1 1 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №297дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_22

Згідно Додатку №1 до Договору №297дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №297дф/14 ОСОБА_22 набув статусу вкладника за Договором №297дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №295дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №295дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №295дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №295дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_23

Згідно Додатку №1 до Договору №295дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №295дф/14 ОСОБА_23 набув статусу вкладника за Договором №295дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №294дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №294дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №294дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 1 1 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №294дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_24

Згідно Додатку №1 до Договору №294дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткові' угоди №1 до Договору №294дф/14 ОСОБА_24 набула статусу вкладника за Договором №294дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №296дф/14.          

Згідно п.1.1 Договору №296дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №296дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №296дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_25

Відповідно Додатку №1 до Договору №296дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №294дф/14 ОСОБА_25 набула статус вкладника за Договором №296дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №302дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №302дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №302дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №302дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_26

Згідно Додатку №1 до Договору №302дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №302дф/14 ОСОБА_26 набув статусу вкладника за Договором №302дф/14.

12.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_11 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №307дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №307дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №307дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №307дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_27

Згідно Додатку №1 до Договору №307дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №307дф/14 ОСОБА_27 набула статусу вкладника за Договором №307дф/14.

12.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_36 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №310дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №310дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №31 Одф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 12 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №31 Одф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_28

Згідно Додатку №1 до Договору №31 Одф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №31 Одф/14 ОСОБА_28набув статусу вкладника за Договором №310дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №301дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №301дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №301дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №301дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_29

Згідно Додатку №1 до Договору №301дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №301дф/14 ОСОБА_29 набув статусу вкладника за

Договором №301 дф/14.

Також, 11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_15.(вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №340дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №340дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі  10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №340дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні:

з 12 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №340дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_30

Згідно Додатку №1 до Договору №340дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №340дф/14 ОСОБА_30 набула статусу вкладника за Договором №340дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №293дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №293дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №293дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №293дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_31

Згідно Додатку №1 до Договору №293дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №293дф/14 ОСОБА_31 набула статусу вкладника за Договором №293дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №291 дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №291 дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №291дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 1 1 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №291дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_32

Згідно Додатку №1 до Договору №291дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №291 дф/14 ОСОБА_32 набув статусу вкладника за Договором №291 дф/14.

11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №290дф/14.

Відповідно п.1.1 Договору №290дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №290дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №290дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_33

Згідно Додатку №1 до Договору №290дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №290дф/14 ОСОБА_33 набула статусу вкладника за Договором №290дф/14.

Також, 11.09.2014 року між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №292дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №292дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №292дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №292дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_34

Відповідно Додатку №1 до Договору №292дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №292дф/14 ОСОБА_34 набула статусу вкладника за Договором №292дф/14.

11.09.2014 року між між ПАТ «Банк КАМБІО» (банк) та ОСОБА_39 (вкладник) укладено Договір строкового банківського вкладу №299дф/14.

Згідно п.1.1 Договору №299дф/14 банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10 000,00 євро.

Пунктом 1.4 Договору №299дф/14 передбачено, що строк розміщення вкладу складає три дні: з 11 вересня 2014 року по 16 вересня 2014 року.

Пунктом 1.9 Договору №299дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь ОСОБА_35

Відповідно Додатку №1 до Договору №299дф/14, заяви про набуття прав вкладника та Додаткової угоди №1 до Договору №299дф/14 ОСОБА_35 набув статусу вкладника за Договором №299дф/14.

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 27 лютого 2015 року № 144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк КАМБІО» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року №46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк КАМБІО» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк КАМБІО» та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк КАМБІО» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02 березня 2015 року по 01 березня 2016 року включно.

04          березня 2015 року на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб розміщено оголошення, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 02 березня 2015 року № 46 про початок ліквідації ПАТ «Банк КАМБІО», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з 06 березня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.

Позивачі звернулися до банку-агента Фонду ПАТ «УКРІНБАНК» з метою виплати відшкодування, на що отримали відмову у зв'язку з тим, що вони не внесені до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

На неодноразові звернення позивачів до  Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка Володимира Івановича з вимогою включити їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, листами їм було повідомлено, що після отримання відповіді про законність операцій по рахункам Позивачів, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру, оскільки нібито враховуючи наявність фактів вчинення службовими особами ПАТ «Банк КАМБІО» дій, спрямованих на неправомірне отримання від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами, прийнято рішення про зупинення відповідних виплат та перерахувань.

Не погоджуючись з вказаними діями відповідачів, позивачі звернулися до суду з даним позовом.

Відмовляючи в задоволенні позовних вимог суди виходили з того, що дії відповідачів є правомірними.

Колегія суддів Вищого адміністративного суду України не погоджується з висновками судів першої та апеляційної інстанцій виходячи з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Частиною першою статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Відповідно частини першої статті 1 та частини третьої статті 12 Закону № 4452-VI виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3)   визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Частина перша статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону № 4452-VI передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з частиною п'ятою статті 27 Закону № 4452-VI протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина шоста статті 27 Закону № 4452-VI визначає, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року №14 (далі по тексту - Положення) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Відповідно до матеріалів справи, наказом Тимчасової адміністрації ПАТ "БАНК КАМБІО" від 17 лютого 2015 року № 157 "Про перевірку вкладів фізичних осіб в ПАТ "БАНК КАМБІО", було створено комісію з перевірки вкладів фізичних осіб для перевірки документів, пов'язаних з укладанням ПАТ "БАНК КАМБІО" протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб.

За результатами роботи Комісії Тимчасової адміністрації ПАТ "БАНК КАМБІО", 27.02.2015 року складено протокол комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, яким встановлено зокрема, що кошти на рахунок Позивачів надходили внаслідок так званого "дроблення" великого депозиту інших клієнтів з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також, Комісією було запропоновано Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк КАМБІО» Додусенку В.І. тимчасово обмежити здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам.

На підставі Протоколу засідання Комісії від 27.02.2015 р. Уповноваженою особою прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ "БАНК КАМБІО" згідно переліку, та блокування у файлах "D" та "Z" Узагальненої бази даних Фонду гарантування.

Після чого відділ організації виплат Фонду відобразив блокування у файлах "D" та "Z" Узагальненої бази даних Фонду гарантування відповідно до інформації, наданої Уповноваженою особою.

Як встановлено судами, підставою для не включення позивачів до переліку вкладників ПАТ "БАНК КАМБІО" які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, було проведення перевірки за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників, зокрема щодо фактів безготівкового перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних та фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в тому самому банку, а також відкриття кримінального провадження за фактом вчинення службовими особами ПАТ «БАНК КАМБІО» злочину передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України.

На неодноразові звернення позивачів до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка Володимира Івановича з вимогою включити їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, листами їм було повідомлено, що після отримання відповіді про законність операцій по рахункам Позивачів, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру, оскільки нібито враховуючи наявність фактів вчинення службовими особами ПАТ «Банк КАМБІО» дій, спрямованих на неправомірне отримання від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами, прийнято рішення про зупинення відповідних виплат та перерахувань.

Разом з тим, слід зазначити, що згідно з пунктами 3, 4 ч. 1 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти, в свою чергу, вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Тобто Закон не встановлює обмежень в частині походження коштів вкладу, а саме що вкладом повинні бути кошти, внесені безпосередньо вкладником.

В свою чергу, сам факт знаходження на рахунках позивачів грошових коштів відповідачами не заперечується.

Враховуючи викладене, колегія суддів зазначає про безпідставність висновків судів попередніх інстанцій, що внаслідок так званого „дроблення" великих вкладів інших осіб, позивачі набули гарантоване право на отримання коштів в сумі до 200000 грн. безпосередньо від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та отримали перевагу перед іншими кредиторами Банку, враховуючи, що відповідачами не надано належних та допустимих доказів на підтвердження того, що банк взяв на себе зобов'язання, що потягло за собою виникнення неплатоспроможності або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим, а також доказів ймовірної нікчемності укладених договорів.

Що стосується звернення Уповноваженої особи до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення посадовими особами банку, то зазначене не свідчить про протиправність дій останніх, та відповідно до не може бути підставою для невключення позивачів до переліку вкладників ПАТ "БАНК КАМБІО" які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки відсутній вирок у кримінальній справі, що набрав законної сили, який в силу ч. 4 ст. 72 КАС України є обов'язковим для адміністративного суду, що розглядає справу про правові наслідки дій чи бездіяльності особи, щодо якої ухвалений вирок або постанова суду, в питаннях, чи мало місце діяння та чи вчинене воно цією особою.

Враховуючи викладене, доводи касаційної скарги заслуговують на увагу.

На підставі викладеного та відповідно до статті 229 КАС України ухвалені у справі судові рішення підлягають скасуванню з прийняттям нового рішення про задоволення позову з наведених вище мотивів.

Керуючись статтями 220221223229230232 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів,-

п о с т а н о в и л а:

Касаційну скаргу ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35 - задовольнити.

Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 28 серпня 2015 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 20 жовтня 2015 року - скасувати.

Ухвалити нову постанову, якою позов ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка Володимира Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії - задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка Володимира Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб  що полягає у невключені даних про ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, що проживає за адресою: АДРЕСА_1), ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_2, що проживає за адресою: АДРЕСА_2) ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_3, що проживає за адресою: АДРЕСА_3), ОСОБА_7 (ІПн НОМЕР_4, що проживає за адресою: АДРЕСА_4), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_5, що проживає за адресою: АДРЕСА_5), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_6, що проживає за адресою: АДРЕСА_6), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_32, що проживає за адресою: АДРЕСА_7), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_7, що проживає за адресою: АДРЕСА_6), ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_8, що проживає за адресою: АДРЕСА_6), ОСОБА_13 (ІПН НОМЕР_9, що проживає за адресою: АДРЕСА_8), ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_10, що проживає за адресою: АДРЕСА_9), ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_11, що проживає за адресою: АДРЕСА_10), ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_12, що проживає за адресою: АДРЕСА_11), ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_13, що проживає за адресою: АДРЕСА_12), ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_14, що проживає за адресою: АДРЕСА_13), ОСОБА_19 (ІПН НОМЕР_15, що проживає за адресою: АДРЕСА_14), ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_16, що проживає за адресою: АДРЕСА_15.), ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_17, що проживає за адресою: АДРЕСА_7), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_18, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_23 (ІПН НОМЕР_19, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_20, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_25 (ІПН НОМЕР_21, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_26 (ІПН НОМЕР_22, що проживає за адресою: АДРЕСА_17), ОСОБА_27 (ІПН НОМЕР_23, що проживає за адресою: АДРЕСА_18), ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_24, що проживає за адресою: АДРЕСА_9; ОСОБА_29, ОСОБА_30 (ІПН НОМЕР_25, що проживає за адресою: АДРЕСА_19), ОСОБА_31 (ІПН НОМЕР_26, що проживає за адресою: АДРЕСА_20), ОСОБА_32 (ІПН НОМЕР_27, що проживає за адресою: АДРЕСА_21), ОСОБА_33 (ІПН НОМЕР_28, що проживає за адресою: АДРЕСА_22), ОСОБА_34 (ІПН НОМЕР_29, що проживає за адресою: АДРЕСА_21), ОСОБА_35 (ІПН НОМЕР_30, що проживає за адресою: АДРЕСА_21) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами строкового банківського вкладу, вказаних вище та незатвердження реєстру вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою переліку вкладників, який містить дані вищезазначених Позивачів, що мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка Володимира Івановича включити дані про ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, що проживає за адресою: АДРЕСА_1), ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_2, що проживає за адресою: АДРЕСА_2) ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_3, що проживає за адресою: АДРЕСА_3), ОСОБА_7 (ІПН НОМЕР_4, що проживає за адресою: АДРЕСА_4), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_5, що проживає за адресою: АДРЕСА_24), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_6, що проживає за адресою: АДРЕСА_6), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_31, що проживає за адресою: АДРЕСА_7), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_7, що проживає за адресою: АДРЕСА_23), ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_8, що проживає за адресою: АДРЕСА_6), ОСОБА_13 (ІПН НОМЕР_9, що проживає за адресою: АДРЕСА_25), ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_10, що проживає за адресою: АДРЕСА_9), ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_11, що проживає за адресою: АДРЕСА_10), ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_12, що проживає за адресою: АДРЕСА_11), ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_13, що проживає за адресою: АДРЕСА_26), ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_14, що проживає за адресою: АДРЕСА_13), ОСОБА_19 (ІПН НОМЕР_15, що проживає за адресою: АДРЕСА_14), ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_16, що проживає за адресою: АДРЕСА_27.), ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_17, що проживає за адресою: АДРЕСА_7), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_18, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_23 (ІПН НОМЕР_19, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_20, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_25 (ІПН НОМЕР_21, що проживає за адресою: АДРЕСА_28), ОСОБА_26 (ІПН НОМЕР_22, що проживає за адресою: АДРЕСА_17), ОСОБА_27 (ІПН НОМЕР_23, що проживає за адресою: АДРЕСА_29), ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_24, що проживає за адресою: АДРЕСА_9), ОСОБА_29, ОСОБА_30 (ІПН НОМЕР_25, що проживає за адресою: АДРЕСА_30), ОСОБА_31 (ІПН НОМЕР_26, що проживає за адресою: АДРЕСА_20), ОСОБА_32 (ІПН НОМЕР_27, що проживає за адресою: АДРЕСА_21), ОСОБА_33 (ІПН НОМЕР_28, що проживає за адресою: АДРЕСА_21), ОСОБА_34 (ІПН НОМЕР_29, що проживає за адресою: АДРЕСА_21), ОСОБА_35 (ІПН НОМЕР_30, що проживає за адресою: АДРЕСА_21) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами строкового банківського вкладу вказаних вище;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити реєстр вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенком Володимиром Івановичем оновленого переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого будуть включені: ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, що проживає за адресою: АДРЕСА_1), ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_2, що проживає за адресою: АДРЕСА_2) ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_3, що проживає за адресою: АДРЕСА_3), ОСОБА_7 (ІПН НОМЕР_4, що проживає за адресою: АДРЕСА_4), ОСОБА_36 (ІПН НОМЕР_5, що проживає за адресою: АДРЕСА_31), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_6, що проживає за адресою: АДРЕСА_6), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_31, що проживає за адресою: АДРЕСА_7), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_7, що проживає за адресою: АДРЕСА_6), ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_8, що проживає за адресою: АДРЕСА_32), ОСОБА_13 (ІПН НОМЕР_9, що проживає за адресою: АДРЕСА_33), ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_10, що проживає адресою: АДРЕСА_9), ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_11, що проживає адресою: АДРЕСА_10), ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_12, що проживає за адресою: АДРЕСА_11), ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_13, що проживає за адресою: АДРЕСА_26), ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_33 що проживає за адресою: АДРЕСА_13), ОСОБА_19 (ІПІ НОМЕР_15, що проживає за адресою: АДРЕСА_14), ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_16, що проживає за адресою: АДРЕСА_34.), ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_17, що проживає за адресою: АДРЕСА_7), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_18, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_23 (ІПІ НОМЕР_19, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_20, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_25 (ІПН НОМЕР_21, що проживає за адресою: АДРЕСА_16), ОСОБА_26 (ІПН НОМЕР_22, що проживає за адресою: НОМЕР_34), ОСОБА_27  (ІПН  НОМЕР_23, що проживає за адресою: АДРЕСА_3), ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_35, що проживає за адресою: АДРЕСА_9), ОСОБА_29, ОСОБА_30 (ІПН НОМЕР_25, що проживає за адресою: АДРЕСА_35), ОСОБА_31 (ІПН НОМЕР_26, що проживає за адресою: АДРЕСА_36), ОСОБА_32 (ІПН НОМЕР_27, що проживає за адресою: АДРЕСА_21), ОСОБА_33 (ІПН НОМЕР_28, що проживає за адресою: АДРЕСА_21), ОСОБА_34 (ІПН НОМЕР_29, що проживає за адресою: АДРЕСА_21), ОСОБА_35 (ІПН НОМЕР_30, що проживає за адресою: АДРЕСА_21).

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення, та може бути переглянута Верховним Судом України з підстав, у строки та в порядку, передбачених статтями 237- 239-1 Кодексу адміністративного судочинства України.

Судді:

 

3
Нравится
Оставьте Ваш комментарий:

Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь для добавления комментария.


Популярні судові рішення
Название события
Загрузка основного изображения
Выбрать изображение
Текст описание события: