НБУ упростил раскрытие банковской тайны в Украине. Что это означает для украинского бизнеса

Во вторник НБУ сообщил об изменениях в правилах хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны. Это позволит банкам при осуществлении валютного надзора предоставлять информацию, содержащую банковскую тайну. В том числе, в случае введения регулятором защитных мер на валютном рынке. Редактор AIN.UA попросила юристов прокомментировать, что данные изменения значат для бизнеса и насколько опасно упрощение раскрытия банковской тайны клиентов.

Что изменилось

По словам партнера ЮФ «Василь Кисиль и Партнеры» Александра Бородкина, это изменение существенно расширяет круг случаев обмена сведениями, составляющими банковскую тайну. Раньше такой обмен был возможен только между банками и НБУ и только при предоставлении кредитов и гарантий. «Т.е. речь шла о достаточно ограниченных случаях, когда лицо, сведения о котором составляют банковскую тайну, по сути, само инициирует определенную финансовую операцию», — поясняет юрист.

Сейчас же обмен сведениями, составляющими банковскую тайну, будет возможен, во-первых, в подавляющем большинстве, если не во всех случаях совершения валютных операций, а также не только между банками и НБУ, но еще и между небанковскими финансовыми учреждениями и операторами почтовой связи, получившими лицензию на валютные операции.

Например, теперь банки могут открыть информацию о валютных операциях по счету конкретного лица по запросу того же НАБУ.

Пользуйтесь консультацией: ОБЫСК – ПРАКТИЧЕСКИЕ СОВЕТЫ

Изменения вступают в силу 07.02.2019 года.

«Порядок валютного надзора должен быть установлен НБУ, но само понятие уже достаточно широкое, чтобы понимать — банковская тайна стает все менее и менее строгой и защищенной», — акцентирует Бородкин.

Почему это важно

Как пояснила адвокат, управляющий партнер компании JUNIVERSO Анна Кухар, НБУ постепенно меняет правила регулирования банковской тайны, максимально приближая их к европейским стандартам.

В конце прошлого года Нацбанк урегулировал вопрос открытия банковской тайны Национальному антикоррупционному бюро Украины и частным исполнителям. Последние изменения в Положение об открытии банковской тайны связаны с принятием нового Законом о валюте и валютным операциям.

«В Европе в корне изменили подход к урегулированию банковской тайны — активно внедряется автоматический обмен информацией между банками и налоговыми органами.

Мир становится прозрачней и строже к злостным неплательщикам налогов. Украине пока далеко к европейскому уровню прозрачности, но именно такие изменения приближают нашу страну к Европейским стандартам», — считает юрист.

Что это значит для бизнеса

Любые новшества, которые размывают банковскую тайну и расширяют горизонты для ее распространения пугают бизнес. Сохранение тайны о валютных операциях особо актуально для IT-сферы, где часто встречаются, например, оплаты в иностранной валюте на счета украинских ФЛП. Однако нововведения отнюдь не означают, что такая информация будет автоматически доступна для контролирующих органов, подчеркивает Кухар.

Закон предусматривает раскрытие банковской тайны только в случае поступления обоснованного запроса относительно конкретной компании.

«Мы должны понимать, что движение в Европу — это не только чистые улицы, но и прозрачность и чистота в бизнесе, финансах и уплате налогов, — напоминает юрист. — Реальная угроза тут состоит больше в недобросовестном и незаконном использовании этой информации лицами, которым открывается банковская тайна. Но тут уже начинается совершенно другая история».

Напомним, закон о либерализации валютного регулирования в Украине приняли 21 июня во втором чтении. Это очень важный закон для экономики страны. Ожидается, что его принятие позитивно скажется на инвестировании в Украину и экспортной деятельности украинского бизнеса.

Вспомните новость: Ющенко возглавил набсовет Альпари Банка

Про внесення зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці

Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 60, 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою приведення порядку зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці до вимог Закону України"Про валюту і валютні операції" Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Пункт 3.6 глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року № 267, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 03 серпня 2006 року за № 935/12809 (зі змінами), доповнити словами ", а також під час здійснення валютного нагляду, у тому числі в разі запровадження Національним банком заходів захисту відповідно до Закону України "Про валюту і валютні операції".

2. Постанова набирає чинності одночасно з днем уведення в дію Закону України "Про валюту і валютні операції".

Фото: Comments.ua